Bilan retraite
Dirigeant (Gérant) non salarié ou assimilé salarié (Président)
Un audit clair, une projection chiffrée, une stratégie retraite adaptée à votre statut.
Dirigeant d’entreprise, votre carrière n’a rien de linéaire : périodes en TNS, en assimilé-salarié, rachats de trimestres, trimestres et points manquants, cotisations non prises en compte, cotisations en pointillés…
Chez P-ACX, nous reconstituons votre parcours, procédons aux rectifications auprès des caisses et vous aidons à bâtir une vraie stratégie de retraite.
Notre objectif :
allumer les phares car en matière de retraite l’anticipation prime !
Nos solutions
Audit retraite et vérification de carrière
- Identification des erreurs ou oublis
- Vérification des affiliations multi-régimes
- Estimation chiffrée selon différents âges de départ
- Projection avec et sans rachats de trimestres
- Préparation à une fin de carrière comme consultant à temps choisi avec un mode de rémunération sous forme de dividendes
- Préparation à un cumul emploi retraite libéralisé (sans contraintes ni limites strictes)
Retraite supplémentaire
- Analyse comparative : PER, Madelin, article 83, PERECO…
- Choix du contrat le plus pertinent
- Calcul des déductions fiscales et cotisations optimales
- Suivi de votre stratégie dans le temps
- Conseil en allocations d’actifs pour un meilleur couple sécurité performance
- Négociation des frais d’entrée et de gestion auprès de nos 50 partenaires
- Création de fonds sur mesure à partir de 500 000 €
- Mise à disposition de fonds de niveau gestion privée à partir de 20 000 €
Stratégie
retraite
- Âge de départ optimal (à taux plein ou non)
- Impact d’un changement de statut
- Stratégie de lissage de rémunération ou de rachat
- Articulation retraite pro / patrimoine perso
- Impact d’une stratégie dividendes en fin de carrière
- Impact d’un passage au statut non salarié pour un cadre dirigeant ou supérieur en fin de carrière
P-acx : une approche claire, concrète et confidentielle
Une méthode pensée pour les dirigeants
On récupère vos relevés, on identifie les erreurs, les périodes floues, les anomalies multi-régimes.
Projection chiffrée, estimation du revenu net à la retraite, simulations d’optimisation.
Rachat de trimestres, mise en place d’un PER, choix du bon contrat, âge de départ au taux légal, au taux plein, au taux éligible, au cumul emploi retraite libéralisé… tout est balisé, sans surcharge.
Ils ont fait le point
sur leur retraite au bon moment
Sophie pensait partir à 62 ans avec un bon niveau de pension… Jusqu’à ce qu’un audit P-ACX révèle de nombreuses lacunes liées à sa période en freelance (régime des indépendants).
Nous avons corrigé les erreurs, posé un plan de rachat ciblé, et mis en place une stratégie d’épargne retraite sur 10 ans.
Résultat : une retraite revalorisée, sans effort disproportionné.
Marc souhaitait vendre sa patientèle d’ici 3 ans, mais n’avait jamais fait vérifier ses droits.
Grâce à notre accompagnement, il a découvert une surcotisation à la CARMF inutile, et un potentiel de rachat stratégique.
Nous avons ajusté ses prélèvements, posé un âge de départ précis, et sécurisé sa transition professionnelle.
Grâce à P-ACX, Mounir a racheté ses trimestres manquants à un tarif décôté de 50% comme il en avait le droit pendant 10 ans à compter de son dernier diplôme.
Il n'est jamais ni trop tôt ni trop tard pour effectuer un bilan retraite
Prenez 30 minutes pour anticiper en toute sérénité.
Nous vous aidons à transformer l’incertitude en stratégie, et la complexité en clarté.