Structurer
votre stratégie patrimoniale de dirigeant

Des solutions concrètes pour faire fructifier ce que vous construisez.

Vous dirigez une entreprise, vous créez de la valeur — mais votre patrimoine personnel est-il structuré à la hauteur de vos ambitions ?

Chez P-ACX, nous transformons vos efforts entrepreneuriaux en leviers patrimoniaux solides, pérennes et adaptés à votre statut.

Notre accompagnement croise fiscalité, performance et sécurité. En lien avec vos conseils habituels, nous activons les bons outils, aux bons moments.

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Ils nous font confiance

DES SOLUTIONS ADAPTÉES À VOS BESOINS

Nos solutions

Gestion stratégique de la trésorerie d’entreprise

Votre entreprise génère des excédents de trésorerie ? Mal placés, ils perdent en rendement ou exposent à une fiscalité inutile.

Nous vous aidons à arbitrer les bons supports, au bon moment.

Optimiser votre trésorerie

Placements et actifs personnel

Actifs professionnels, immobilier, placements financiers : vos décisions de dirigeant structurent directement votre patrimoine personnel, aujourd’hui et dans la durée. P-ACX vous accompagne pour organiser, arbitrer et piloter l’ensemble de vos actifs avec une vision patrimoniale globale et long terme.

Cartographie consolidée du patrimoine professionnel et privé
Arbitrages fiscaux IR / IFI / flat tax en fonction de vos flux et projets
Structuration des modes de détention (personnelle, société, démembrement…)
Projections chiffrées et suivi patrimonial dans le temps

Structurer votre patrimoine

Transmission patrimoniale

Anticiper la transmission de vos actifs, c’est sécuriser le passage de relais, maîtriser la fiscalité et préserver l’équilibre familial. P-ACX vous accompagne pour structurer les options juridiques et fiscales les plus adaptées à votre situation, en coordination avec vos conseils habituels.

Audit des modes de détention des actifs professionnels et personnels
Analyse des scénarios de transmission : donation, démembrement, régime matrimonial
Coordination avec votre notaire et vos conseils patrimoniaux
Optimisation de la fiscalité de transmission et anticipation des échéances clés

Préparer votre transmission

UN ACCOMPAGNEMENT SUR MESURE

L’approche P-ACX :
claire, structurée, orientée résultats

Nous accompagnons les dirigeants avec une méthode simple dans son principe, exigeante dans son exécution : partir de votre réalité, structurer l’essentiel, et agir là où l’impact est réel.

Lecture globale de votre situation : statut, flux de revenus, fiscalité, objectifs personnels

Arbitrage rigoureux des dispositifs réellement pertinents, sans empilement inutile

Travail en coordination avec vos conseils habituels (expert-comptable, notaire…)

Accompagnement indépendant, sans conflit d’intérêt ni solutions imposées

ANTICIPER, SÉCURISER, VALORISER

Une méthode conçue pour les dirigeants

Partir de votre situation réelle

Statut, modes de rémunération, patrimoine existant, trajectoire de l’entreprise : nous analysons l’ensemble, tel qu’il est aujourd’hui.

Clarifier les arbitrages

En coordination avec vos conseils habituels (expert-comptable, notaire, CGP), nous posons des choix lisibles, hiérarchisés et cohérents avec vos objectifs.

Mettre en œuvre avec méthode

Vous décidez. Nous déployons les solutions retenues avec rigueur, pédagogie et confidence.

ILS NOUS ONT FAIT CONFIANCE

Nous avons structuré leur patrimoine

Des cas comme ceux-là, nous en avons tous les jours.

L’entreprise de Marc génère une trésorerie confortable, mais peu structurée. Il se rémunère essentiellement en salaire, subissant une pression sociale élevée, tandis que la trésorerie excédentaire reste peu productive.

P-ACX a restructuré l’ensemble de la stratégie de rémunération et de trésorerie :
équilibre salaire / dividendes, mise en place d’un dispositif de retraite supplémentaire pour le dirigeant, et allocation progressive d’une partie de la trésorerie vers des supports long terme adaptés.

Résultat :
Une rémunération globale mieux optimisée, une retraite mieux préparée, et une trésorerie d’entreprise structurée comme un actif stratégique, sans perte de liquidité.

Isabelle détient un patrimoine immobilier et financier important, constitué au fil des années, sans réelle cohérence d’ensemble. La question de la transmission devient centrale, avec des enjeux fiscaux, familiaux et de gouvernance.

P-ACX a réalisé une cartographie complète du patrimoine professionnel et personnel, restructuré les modes de détention, et posé un schéma progressif de transmission en lien avec le notaire et l’expert-comptable.

Résultat :
Une vision claire du patrimoine global, une fiscalité de détention et de transmission maîtrisée, et un cadre sécurisé pour organiser la transmission sans rupture ni conflit.

Votre patrimoine mérite mieux qu’une stratégie par défaut

Un échange de 30 minutes peut révéler un potentiel inexploité.
Prenons le temps d’analyser votre situation et de poser des bases solides.

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